Przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Ostatnia aktualizacja: 19 czerwca 2026 r.

1. Nasze podejście

Pembridge Solicitors Limited zobowiązuje się do przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom i innym formom przestępczości finansowej. Jako regulowana kancelaria prawna musimy przeprowadzać określone kontrole dotyczące klientów, spraw i niektórych transakcji.

Strona pomocprawna.co.uk jest stroną marketingową wykorzystywaną do prezentowania usług prawnych Pembridge Solicitors Limited osobom poszukującym pomocy prawnej w języku polskim. Informacje na tej stronie wyjaśniają, dlaczego kancelaria może poprosić o dokumenty tożsamości, informacje finansowe lub wyjaśnienie źródła środków.

2. O Pembridge Solicitors

Pembridge Solicitors Limited jest kancelarią prawną z siedzibą w Cheltenham. Kancelaria jest autoryzowana i regulowana przez Solicitors Regulation Authority pod numerem SRA 625038.

3. Dlaczego przeprowadzamy kontrole AML

Kancelarie prawne są zobowiązane do podejmowania kroków zapobiegających wykorzystywaniu usług prawnych do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innych działań niezgodnych z prawem.

Z tego powodu możemy poprosić klientów o informacje i dokumenty przed otwarciem sprawy, w trakcie jej prowadzenia, przed przyjęciem środków pieniężnych, przed wykonaniem przelewu lub przed zakończeniem określonej pracy.

Takie kontrole są normalną częścią korzystania z usług regulowanej kancelarii prawnej. Nie oznaczają, że kancelaria podejrzewa klienta o niewłaściwe postępowanie.

4. Weryfikacja tożsamości

Możemy poprosić o dokumenty lub informacje potwierdzające tożsamość i adres. Może to obejmować:

• paszport, prawo jazdy lub inny akceptowany dokument ze zdjęciem;
• potwierdzenie adresu, na przykład rachunek za media, council tax bill, wyciąg bankowy lub inny akceptowany dokument;
• datę urodzenia i dane kontaktowe;
• elektroniczną weryfikację tożsamości, jeśli jest stosowana;
• dodatkowe dokumenty, jeśli sprawa wiąże się z podwyższonym ryzykiem.

W niektórych przypadkach możemy potrzebować zaktualizować weryfikację tożsamości w trakcie prowadzenia sprawy.

5. Źródło środków i źródło majątku

W niektórych sprawach musimy zrozumieć, skąd pochodzą pieniądze oraz w jaki sposób zostały zgromadzone środki lub majątek. Może to dotyczyć na przykład transakcji, rozliczeń, spraw majątkowych, nieruchomości, spadków, darowizn, działalności gospodarczej lub innych spraw, w których występują środki finansowe.

W zależności od rodzaju sprawy możemy poprosić o dokumenty takie jak:

• wyciągi bankowe;
• payslipy lub potwierdzenie dochodów z pracy;
• rachunki, rozliczenia podatkowe lub dokumenty działalności gospodarczej;
• umowy sprzedaży lub completion statements;
• listy dotyczące darowizny oraz dowody źródła środków darczyńcy;
• umowy pożyczki lub dokumenty hipoteczne;
• dokumenty spadkowe, trustowe lub dotyczące dziedziczenia;
• wyjaśnienia dotyczące przelewów między rachunkami.

Jeśli dokumenty nie wyjaśniają jasno pochodzenia środków, albo jeśli informacje nie zgadzają się z charakterem sprawy, możemy poprosić o dodatkowe wyjaśnienia lub dokumenty.

6. Klienci biznesowi i organizacje

Jeśli instrukcje pochodzą od spółki, partnerstwa, organizacji charytatywnej, trustu lub innej organizacji, możemy potrzebować zidentyfikować i zweryfikować organizację, jej właścicieli, osoby kontrolujące oraz osoby upoważnione do wydawania instrukcji.

Może to obejmować kontrole dotyczące dyrektorów, udziałowców, partnerów, trustee, beneficjentów rzeczywistych, osób podpisujących dokumenty oraz osób działających w imieniu organizacji.

7. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne i sankcje

Możemy przeprowadzać kontrole, aby ustalić, czy klient, beneficjent rzeczywisty lub osoba powiązana jest objęta sankcjami, jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, albo jest powiązana z krajem, działalnością lub transakcją podwyższonego ryzyka.

Jeśli wymagane są dodatkowe kontrole, możemy poprosić o więcej informacji przed rozpoczęciem lub kontynuacją pracy.

8. Monitorowanie w trakcie sprawy

Kontrole AML nie zawsze kończą się na początku sprawy. Możemy aktualizować informacje i ponownie oceniać ryzyko w trakcie prowadzenia sprawy, zwłaszcza jeśli zmienią się instrukcje, pojawią się nowe środki, nowe strony, nowa struktura transakcji lub nowe okoliczności.

9. Płatności od osób trzecich

Jeśli środki mają zostać wpłacone przez osobę inną niż klient, albo jeśli środki mają zostać przesłane do osoby innej niż klient, możemy potrzebować dodatkowych wyjaśnień. Możemy poprosić o dokumenty tożsamości, dowody źródła środków oraz jasne wyjaśnienie powodu płatności osoby trzeciej.

Możemy odmówić przyjęcia lub wykonania płatności osoby trzeciej, jeśli nie możemy zakończyć wymaganych kontroli albo jeśli płatność stwarza ryzyko, którego nie możemy odpowiednio zarządzać.

10. Jeśli kontrole nie mogą zostać zakończone

Jeśli nie możemy zakończyć wymaganych kontroli AML, możemy nie być w stanie przyjąć sprawy, kontynuować pracy, przyjąć pieniędzy, przesłać pieniędzy lub wykonać określonej czynności.

W niektórych sytuacjach prawo może ograniczać to, co możemy powiedzieć o przyczynach opóźnienia lub decyzji.

11. Poufność i obowiązki zgłoszeniowe

Kancelaria ma zawodowy obowiązek zachowania poufności wobec klientów. Obowiązek ten podlega jednak wymogom prawa i regulacji.

Jeśli prawo wymaga złożenia zgłoszenia do odpowiednich organów, możemy być zobowiązani do dokonania takiego zgłoszenia bez informowania klienta. Może to dotyczyć obowiązków związanych z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu, sankcjami lub innymi zagrożeniami przestępczości finansowej.

12. Jak wykorzystujemy informacje AML

Informacje przekazane w ramach kontroli AML będą wykorzystywane do spełnienia obowiązków prawnych, regulacyjnych, zawodowych i zgodności. Może to obejmować weryfikację tożsamości, ocenę ryzyka, kontrole źródła środków, kontrole sankcyjne, przeglądy akt, audyty i zgłoszenia regulacyjne, jeśli są wymagane.

Możemy korzystać z zaufanych zewnętrznych dostawców usług w celu weryfikacji tożsamości, elektronicznych kontroli, kontroli sankcyjnych i innych czynności zgodności.

13. Przechowywanie dokumentacji

Jesteśmy zobowiązani do przechowywania dokumentacji dotyczącej niektórych kontroli AML. Może to obejmować dokumenty tożsamości, wyniki weryfikacji, ocenę ryzyka, dowody źródła środków, korespondencję i notatki z akt.

Dokumentacja będzie przechowywana zgodnie z naszymi obowiązkami prawnymi, regulacyjnymi i zawodowymi oraz zgodnie z naszą Polityką Prywatności.

14. Obowiązki klienta

Klienci są proszeni o podawanie dokładnych, kompletnych i aktualnych informacji. Opóźnienia w przekazaniu dokumentów lub odpowiedzi mogą opóźnić rozpoczęcie albo prowadzenie sprawy.

Jeśli Twoja sytuacja zmieni się w trakcie sprawy, w tym źródło środków, struktura własności, osoby zaangażowane, sposób finansowania lub okoliczności transakcji, należy poinformować kancelarię jak najszybciej.

15. Prywatność i ochrona danych

Dane osobowe przekazane w ramach kontroli AML będą przetwarzane zgodnie z naszą Polityką Prywatności oraz obowiązującymi przepisami o ochronie danych.

Nie sprzedajemy danych osobowych. Wykorzystujemy i udostępniamy informacje tylko wtedy, gdy istnieje właściwy powód prawny, regulacyjny, zawodowy lub biznesowy.

16. Pytania dotyczące kontroli AML

Jeśli masz pytania dotyczące kontroli AML albo potrzebujesz pomocy w zrozumieniu, jakie dokumenty mogą być wymagane, skontaktuj się z nami.

17. Aktualizacje tej strony

Możemy okresowo aktualizować tę stronę, aby odzwierciedlała zmiany w prawie, regulacjach, wytycznych zawodowych lub sposobie przeprowadzania kontroli AML przez kancelarię.